Сообщество клиентов Сбербанка

Неофициальный портал клиентов Сбербанка России: условия вкладов, оформления платежных и кредитных карт, получения потребительских и жилищных кредитов, контактные телефоны и адреса, онлайн услуги

Главное меню

Сбербанк предлагает клиентам персональное финансовое планирование

  • Категория:
  • Рейтинг:
    5.0/1
Процесс финансового планирования

Финансовое планирование – инструмент здравомыслящего человека!

Во всем мире широко распространена практика персонального финансового планирования. Сопоставление расходов и доходов, определение финансовых целей и стратегии их достижения, подбор оптимальных финансовых продуктов – всё это этапы осознанного подхода к персональным финансам, который активно применяются в таких странах, как Италия, Великобритания, США, Польша. В нашей стране услуга персонального финансового планирования теперь доступна в Сбербанке.

Каждый человек имеет финансовые цели, достижение которых зависит от его умения планировать свое будущее, разумно обращаться с деньгами и выбирать те финансовые продукты которые действительно помогут в решении его жизненных задач.

Сбербанк одним из первых на российском рынке предлагает своим клиентом подход к обслуживанию, основанный на персональном финансовом планировании с учетом целей клиента. Услуга бесплатна и доступна в офисах с зонами обслуживания «Сбербанк Премьер» и «Сбербанк-1».

Как получить услугу?

На данном этапе внедрения персонального финансового планирования в Сбербанке получить услугу можно только у клиентских менеджеров «Сбербанк-Премьер» и «Сбербанк-1» в рамках персонального банковского обслуживания. В Московском и Среднерусском банках.

Состав персонального инвестиционного портфеля носит рекомендательный характер? Может ли клиент отказаться от рекомендованных инвестиций?

Решение на любом этапе находится на стороне клиента. Специалист банка выступает в роли помощника при выборе оптимального продуктового портфеля.

На какой срок рассчитывается финансовый план? Насколько отдаленные цели имеются в виду?

Клиент рассказывает про любые цели, вне зависимости от их срочности. Это может быть автомобиль через год и в тоже время формирование накоплений в течение 20 лет. Система все время модернизируется, и уже совсем скоро возможно будет определитель будущую стоимость портфеля клиента и сравнить его капитал и стоимость цели в конкретный момент времени.

Кто выступает консультантом?

Персональными финансовыми консультантами являются клиентские менеджеры.

Весь процесс планирования сопровождает менеджер Сбербанка. Сначала оценивается текущее финансовое состояние клиента, затем его склонность к риску, после чего формируется портфель финансовых решений. В рамках его клиенту предлагается оптимальная стратегия вложения первоначального капитала и регулярных инвестиций. Финансовый план можно корректировать, например, в зависимости от изменения обстоятельств в жизни клиента. Персональный подход к клиенту гарантирует, что предлагаемые решения будут направлены на улучшение его финансового благополучия.

Продукты в свой портфель клиент выбирает сам, получая квалифицированную информационную поддержку персонального менеджера. Сбербанк предоставляет полный спектр банковских, инвестиционных и страховых продуктов, необходимых для решения финансовых задач.

Надо заметить, после составления персонального финансового плана клиента значительно сокращается время на его дальнейшее обслуживание. Персональный менеджер, заранее зная возможности и потребности клиента, быстро предлагает нужные финансовые решения.

К концу этого года около 1500 клиентских менеджеров Сбербанка будут использовать финансовое планирование как основной инструмент при работе с клиентами. Для получения более подробной информации можно позвонить в контактный центр «Сбербанк Премьер» по телефону 8800-555-0255

Похожие материалы по теме:

19.01.2015, 07:54
CIO Розничного блока Сбербанка – Ни тени сомнения!
30.01.2013, 18:27
В Сбербанке обучают инвестициям в ценные бумаги через ПИФ
20.12.2012, 07:17
Слабые места и ошибки работы Сбербанк ОнЛайн
18.12.2012, 07:32
Лучший интернет-банк России – Сбербанк ОнЛайн, по рейтингу Internet Banking Rank
Никто не решился оставить свой комментарий.
Будьте первым, поделитесь мнением с остальными.
avatar